Smash KYC & AML Beleid

Smash past identiteitscontrole en anti-witwasmaatregelen toe om de identiteit van gebruikers te bevestigen, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan. De volgende garanties gelden voor alle rekeninghouders:

• Eerlijk spel voor iedere gebruiker, ongeacht inzetbedrag of speelfrequentie;
• Bescherming van de gebruiker tegen misbruik, identiteitsfraude en ongeoorloofde transacties;
• Volledige transparantie over de wijze waarop persoonsgegevens worden verwerkt en beschermd;
• Naleving van alle toepasselijke wettelijke vereisten en rapportageverplichtingen op grond van de Nederlandse regelgeving.

Iedere nieuwe gebruiker dient een volledig verificatieproces te doorlopen voordat toegang wordt verleend tot betalings- en opnamefuncties. De volgende categorieën documenten kunnen worden opgevraagd in het kader van de ID-verificatie:

• Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsdocument met foto, zoals een paspoort, rijbewijs of identiteitskaart;
• Bewijs van woonadres, zoals een recente bankafschrift of een officieel overheidsschrijven dat niet ouder is dan drie maanden;
• Bevestiging van eigendom van de gebruikte betaalmethode, ter vaststelling dat de rekeninghouder de rechtmatige eigenaar is van het betalingsinstrument.

Smash heeft een reeks beveiligingsmaatregelen ingevoerd om witwassen en andere vormen van illegale financiële activiteit op het platform te voorkomen. De volgende controlemechanismen zijn van toepassing:

• Doorlopende bewaking van transacties en accountactiviteit op afwijkingen of ongebruikelijke patronen;
• Geautomatiseerde detectieregels die verdachte handelingen signaleren en escaleren;
• Verscherpt cliëntenonderzoek bij hoog-risicosituaties, waaronder grote stortingen of afwijkend speelgedrag;
• Beoordeling van grote of ongebruikelijke overboekingen die buiten het normale gebruikersprofiel vallen;
• Risicoscoring op basis van gebruikersprofiel, transactiegeschiedenis en gedragspatronen;
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP-screening) bij registratie en op doorlopende basis;
• Melding van verdachte activiteit aan de bevoegde autoriteiten, waaronder de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland), wanneer de wettelijke rapportageverplichting dit vereist.

Het platform kent strikte beperkingen ter ondersteuning van de KYC- en AML-vereisten, en ter bescherming van de integriteit van de spelomgeving. De volgende handelingen zijn ten strengste verboden:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts onder dezelfde of een andere identiteit;
• Het indienen van vervalste, gestolen of op andere wijze onjuiste documenten bij de documentindiening;
• Pogingen tot witwassen of het verbergen van de herkomst van fondsen via platformtransacties;
• Manipulatie van het systeem of misbruik van platformfunctionaliteiten met als doel financieel voordeel te behalen;
• Het overdragen, verkopen of op enige andere wijze delen van toegang tot een account met derden;
• Het gebruik van betaalinstrumenten die niet op naam staan van de rekeninghouder;
• Het verstrekken van onjuiste of misleidende persoonsgegevens bij registratie of in de loop van het verificatieproces.

Inbreuken op dit beleid leiden tot onmiddellijke handhavingsmaatregelen, ongeacht de aard of omvang van de overtreding. Afhankelijk van de ernst van de situatie kunnen de volgende maatregelen worden toegepast: tijdelijke of permanente accountschorsing, bevriezing of inhouding van fondsen die verband houden met verdachte activiteit, annulering van inzetten of gewonnen bedragen, en melding aan de bevoegde autoriteiten indien de toepasselijke regelgeving dit vereist.

Iedere rekeninghouder is verplicht om nauwkeurige en actuele persoonsgegevens te verstrekken bij registratie en deze onmiddellijk bij te werken zodra er wijzigingen optreden. De gebruiker dient het verificatieproces tijdig te voltooien en te reageren op verzoeken om aanvullende documentatie binnen de gestelde termijn. Uitsluitend betaalinstrumenten die op naam staan van de rekeninghouder zelf mogen worden gebruikt voor stortingen en opnames op het platform. Activiteiten of transacties die als verdacht worden beschouwd, dienen onverwijld te worden gemeld via de beschikbare ondersteuningskanalen. Het niet nakomen van deze verplichtingen kan leiden tot beperkingen van de accountfunctionaliteit of tot verdere handhavingsmaatregelen in overeenstemming met dit beleid.

Smash hanteert strikte normen voor eerlijk spel en transparantie met als doel alle gebruikers te beschermen en een veilige speelomgeving te waarborgen. De volgende beginselen zijn van toepassing op alle rekeninghouders:

• Volledige naleving van geldende KYC- en AML-normen overeenkomstig de Nederlandse regelgeving en de vereisten van de Kansspelautoriteit;
• Vertrouwelijkheid en bescherming van persoonsgegevens in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG);
• Doorlopende bewaking van verdachte activiteit ter bescherming van de integriteit van het platform;
• Preventie van manipulatie, oneerlijk gedrag en misbruik van systeemfunctionaliteiten;
• Toegang tot gebruikersondersteuning voor vragen over veiligheid, verificatie en verantwoord spelen;
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen het platform en de gebruiker voor het handhaven van een veilige omgeving;
• Gelijke voorwaarden voor alle gebruikers, ongeacht inzetniveau of gebruiksfrequentie.